Комментарий к денежному переводу это не просто сообщение. Это отметка со смыслом в официальном платежном документе.

Комментарий к денежному переводу – это не просто сообщение. Это отметка со смыслом в официальном платежном документе, на которую могут обратить внимание банки или соответствующие государственные органы.

Закон о легализации доходов обязывает все банки проверять назначение платежей.



Естественно, это делает специальная автоматизированная система. А потому невинную, на взгляд обывателя, шутку в комментарии к переводу бот расценивает как сигнал к действию, что может обернуться в лучшем случае просто блокировкой карты, а в худшем – проблемами с законом.

К словам «аренда», «квартира», «съем» в комментариях к денежным переводам также следует относиться внимательно.

Такие поступления, особенно если они систематические, воспринимаются как доходы, за которые получатель не уплачивает налог.

Не стоит также подписывать перевод словом «зарплата», «за работу» и т.д.

Для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. А когда деньги с вышеуказанными отметками приходят гражданам не на зарплатную карту, банк и этот перевод расценивает как подозрительный и блокирует карточку.